Obnova pomenov. Kaj je denar? 3. del

2024 Avtor: Seth Attwood | [email protected]. Nazadnje spremenjeno: 2023-12-16 16:16

Začni

V tem delu želim podrobno prikazati, kako danes deluje sodoben kolonialni sistem ropa tako imenovanih "razvijajočih se" držav, zgrajen na mednarodnem finančnem sistemu s tako imenovanimi "rezervnimi" valutami. Zdaj je kar nekaj ljudi, ki govorijo o tem, a do zdaj v nobenem od njih žal nisem zasledil razlage tega mehanizma, ki bi bil za večino ljudi razumljiv. In včasih naletijo celo na napačne različice razlag, ki ljudi dodatno zmedejo pri razumevanju te teme.

Začnimo s preprostim modelom mednarodne trgovine med državama. Za primer vzemimo na primer prodajo nafte s strani Rusije v tujino, če bi to potekalo v poštenem menjalnem sistemu.

Na prvi stopnji svojo nafto prodamo določeni državi X za določeno valuto te države X. Toda znotraj Rusije se lahko kot denar uporablja samo ruski rubelj. Zato centralna banka zamenja valuto države X za rublje po določenem menjalnem tečaju. Poleg tega ti rublji vstopajo v rusko gospodarstvo v obliki plač zaposlenim v naftnih družbah, plačil za storitve ali blago, ki so jih naftne družbe prejele od drugih organizacij, pa tudi s plačilom davkov na ta znesek v obliki določenih plačil. iz proračuna (spet plače ali plačila za blago ali storitve).

Toda v gospodarstvu države imamo neravnovesje, saj so rublji vstopili v gospodarstvo, vendar ni ustreznega blaga in storitev, ki bi ustrezali tej količini denarja, saj je blago v obliki nafte odšlo v državo X. Če vse ostane tako način, potem se bo v državi začela inflacija, to je padec kupne moči denarja.

Zato je za vzpostavitev ravnovesja nujno, da nastopi 2. faza, v kateri Rusija prejme blago ali storitve za enak znesek v valuti države X od države X, ki je prejela našo nafto.

Trgovska podjetja, da pripeljejo blago iz države X v Rusijo za prodajo, zamenjajo rublje, ki jih imajo (lastna sredstva ali izposojeni denar), pri Centralni banki za valuto države X. Nato kupijo blago v državi X, ga pripeljejo v Rusijo, kjer jih ponovno prodajajo za rublje, ki so jih prej plačali za nafto, prodano v tujini.

Gospodarstvo je povrnilo stanje denarja, izdanega v obtok, in blaga, ki ga je mogoče kupiti z njimi, saj se je blago iz države X pojavilo v enaki količini, kot je bila prejeta za prodajo nafte. Razlogov za inflacijo ni.

Mimogrede, upoštevajte, da v tej shemi sploh ni pomembno, za katero valuto prodati nafto v tujino, za rublje ali za valuto države X. Če se odločimo, da se bo nafta prodajala samo za rublje, potem v tem primeru menjavo valute države X za rublje ne bo proizvajalo rusko podjetje, ki prodaja nafto iz Rusije, temveč tuje podjetje iz države X, ki to nafto kupuje.

Zelo pomembno je tudi, da se valuta, ki jo prejme med izmenjavo iz države X med prvo in drugo stopnjo, ves čas hrani v Centralni banki.

Najbolj zanimivo je, da zgoraj opisana shema ni nekakšen abstrakten, izmišljen model. Po zelo podobni shemi je ZSSR od leta 1950 do 1964 trgovala s socialističnimi državami. Med državama je bil sklenjen sporazum o blagovni menjavi, po katerem so bile izbrane pooblaščene banke, ki so dobile navodila za vodenje evidence tega poslovanja. To obračunavanje je bilo izvedeno v tako imenovanih "klirinških rubljih", ko je bilo blago, dostavljeno iz ZSSR v določeno državo za določen znesek, evidentirano v "klirinških rubljih" na posebnih računih pri pooblaščenih bankah. V primeru vrnitve dostave blaga iz določene države v ZSSR je bil s tega računa bremenjen ustrezen znesek "klirinških rubljev". Edina razlika v naši shemi je v tem, da je bila za obračunavanje uporabljena posebna računovodska enota - "klirinški rubelj" in ne valuta ene od dveh držav, ki sodelujeta pri menjavi. Po letu 1964 je bil za menjavo med državami CMEA uveden poseben "prenosni rubelj". Nacionalne valute so bile zamenjane za kliring ali prenosljive rublje po uradnem fiksnem tečaju.

Toda današnji mednarodni trgovinski sistem ne deluje ravno tako.

Prvič, lastniki podjetij, ki kar koli prodajajo v tujini, vključno z nafto, nimajo smisla v Rusijo prinašati vse devizne izkupičke od prodaje. Veliko lažje je del tega izkupička takoj dvigniti prek offshore podjetij na račune v tujih bankah. Na primer, s tržno vrednostjo 60 $ na sod, se nafta iz Rusije prodaja lastnemu priobalnemu podjetju po ceni, na primer 30 $ na sod (vrednosti so na primer vzete pogojno). V skladu s tem razlika v višini 30 dolarjev na sod načeloma ne gre v Rusijo, ampak takoj ostane v tujini.

Od valute, ki gre kljub temu v Rusijo, se nekaj več izplača kot dividende tujim delničarjem, ki so danes tako rekoč vse naftne družbe, tudi državne. Ta del dolarjev tudi ne konča v Rusiji, ampak v tujini, torej se prelije v gospodarstva drugih držav.

Poleg tega centralna banka ne odkupi celotne valute, ampak le del. Zakon o devizni ureditvi določa pravico Centralne banke Ruske federacije, da določi standard za obvezno prodajo deviznih zaslužkov. V različnih obdobjih je bil določen od 50 % do 75 % (po krizi leta 1998). Potem je bilo obdobje, ko se je standard znižal na 25 %, zdaj pa ga je Centralna banka na splošno postavila na 0 %, saj vodi politiko liberalizacije deviznega trga.

Bistvo tega standarda je bilo, da so bili v času njegove veljavnosti vsi udeleženci deviznih transakcij dolžni prodati del valute, ki ga določa standard, po fiksnem tečaju, ki ga je določila Centralna banka Ruske federacije, in so lahko prodali. samo preostanek valute na menjalnici po komercialnih tečajih.

Toda dejstvo, da je Centralna banka Ruske federacije vzpostavila obvezni prodajni standard 0%, sploh ne pomeni, da je Centralna banka popolnoma prenehala prodajati ali kupovati valuto na deviznem trgu. To pomeni le, da je Centralna banka zavrnila uporabo svoje pravice, ki ji jo daje zakon, do nakupa valute po tečaju, ki ga je določila sama. Se pravi, da se je na borzi spremenil v še enega valutnega špekulanta, ki je kupoval in prodajal valuto, tako kot vsi drugi udeleženci na trgu, po tečaju, ki ga med trgovanjem določi določen prodajalec valute.

Najbolj zanimivo je, da Centralna banka še naprej redno kupuje tuje valute, saj je agent Ministrstva za finance Ruske federacije za devizne transakcije pri izvajanju tako imenovanega "proračunskega pravila". Ta stvar je zelo zanimiva, vendar jo bomo pogledali malo kasneje. Zdaj je glavna stvar, da Centralna banka Ruske federacije ne menja valute iz lastnih rezerv vladi, ampak kupuje valuto v imenu Ministrstva za finance Ruske federacije po tržnem tečaju na menjalnici.

Hkrati so valutni špekulanti na tej operaciji dvakrat varjeni, saj se po veljavni zakonodaji vsa plačila v Ruski federaciji, vključno s plačilom davkov, izvedejo v rubljih. To pomeni, da naftne družbe, da bi plačale davke na prodajo nafte, dolarje, ki jih prejmejo, najprej prodajo poslovnim bankam na menjalnici. Nato plačajo davke v rubljih, ki gredo v proračun Ruske federacije, nato pa Ministrstvo za finance Ruske federacije del tega denarja nakaže Centralni banki, tako da ta spet kupuje dolarje na menjalnici. To pomeni, da poslovne banke prejmejo ustrezno provizijo najprej, ko naftne družbe zamenjajo dolarje za rublje, nato pa, ko centralna banka zamenja rublje nazaj za dolarje za ministrstvo za finance.

Zanimivo je tudi, da imata od februarja 2017 Centralna banka Ruske federacije in Ministrstvo za finance tajne podatke o nakupih deviz na domačem trgu, kar je že samo po sebi sugestivno.

Poleg tega Centralna banka Ruske federacije še naprej redno kupuje tuje valute na borzi za dopolnitev tako imenovanih zlatih in deviznih rezerv. In tu se zabava začne. Dejstvo je, da večina tako zlatih in deviznih rezerv Centralne banke Ruske federacije kot "rezervnega sklada" in "nacionalnega socialnega sklada" sploh ni shranjena v dolarjih! "Posojila zvezne vlade ZDA" so poslana v ameriški proračun, namesto njih pa centralna banka in državno ministrstvo prejemata "dolžniške obveznosti", obrestna mera po katerih se trenutno giblje od 1,2% do 2,8%, odvisno od obdobja zadolževanja od 1 meseca do 30 let. Ampak, če mislite, da gre za letne obresti, kot pri posojilih v poslovnih bankah, se močno motite. Točno to je dobiček, ki ga lahko dobite z nakupom te obveznice. To pomeni, da se obveznica sprva proda pod nominalno vrednostjo in se na koncu odkupi po določeni nominalni vrednosti. To pomeni, da vam bo z 10-letnim donosom obveznice 2,48 % obveznica z nominalno vrednostjo 1000 $ prodana za 975,2 $. Če torej preračunamo prejeti dohodek na letni ravni, bomo dobili le 0,248% letno!

Zdaj primerjajte 0,248-odstotni donos na ameriške obveznice z obrestno mero za posojila komercialnih bank. Na primer, pred kratkim mi je ena od bank vztrajno ponujala, da najamem posojilo "pod ugodnimi pogoji" za 5 let po stopnji 29,5% letno (za kar so me takoj poslali na ustrezen naslov).

Vse, kar mislim, je, da je denar v resnici dan zvezni vladi ZDA praktično brezplačno.

Toda v shemi mednarodne trgovine, o kateri razmišljamo, je najpomembnejše, da so zneski, ki so vloženi v dolžniške obveznosti ameriške zvezne vlade pod pretvezo oblikovanja rezervnih skladov in vseh vrst "rezerv", dejansko umaknjeni iz rusko gospodarstvo. Za ta znesek, pa tudi ne za vse druge zneske, ki so bili dvignjeni kot dividende ali preko offshore podjetij, smo morali ogromno blaga, opreme, tehnologije nabaviti v tujini. In če vse to seštejemo, bomo dobili več kot bilijon dolarjev, saj zlato-devizne rezerve Centralne banke Ruske federacije in zneski v rezervnih skladih ruske vlade danes presegajo 500 milijard dolarjev.

Poleg tega to shemo izvajajo zahodne države ne le v Rusiji, ampak praktično v vseh državah sveta, katerih valute niso vključene na seznam tako imenovanih "rezervnih valut". Naj vas spomnim, da so danes na seznamu "rezervnih valut" ameriški dolar, britanski funt, švicarski frank, japonski jen in evro. Pravzaprav so to države, ki smejo pod krinko »zlato-deviznih rezerv« pobirati davek od drugih držav. Hkrati porazdelitev davka med državami ustreza deležu, ki ga ta ali druga valuta zaseda v zlatih in deviznih rezervah te ali one države. Se pravi, če imajo države pacifiško-azijske regije v svojih rezervah velik odstotek rezerv v japonskem jenu, potem je posledično Japonska tista, ki prejme več dohodka od teh držav v svojo korist. Na splošno je postopek z uporabo dolarja kot primera videti kot naslednji diagram.

Komercialne banke ameriškim podjetjem zagotavljajo posojila v dolarjih za nakup blaga in storitev v kolonialnih državah. Če komercialne banke nimajo dovolj dolarjev, potem sistem Federal Reserve natisne toliko novih dolarjev, kot je potrebno, saj danes za izdani denar ni potrebno pravo zavarovanje in ni nadzora nad Fed s strani ameriške družbe ali države.

Komercialna podjetja s tem denarjem kupujejo blago in storitve v kolonialnih državah, ki prek njih vstopajo na trg ZDA. Toda zaenkrat jih ne morejo prodati, saj ameriško gospodarstvo nima potrebne količine dolarjev za nakup.

Centralne banke kolonialnih držav zamenjajo del dolarjev, ki pridejo v državo, in jih uporabijo za nakup dolžniških obveznosti zvezne vlade ZDA. Prejete dolžniške obveznosti tvorijo same "devizne rezerve" in druga "rezervna sredstva".

Zvezna vlada ZDA, ki je prejela prave dolarje od centralnih bank kolonialnih držav, jih usmerja k plačilu izdatkov ameriškega državnega proračuna, torej k izplačilu plač javnim uslužbencem in vojski, k plačilu različnih socialnih prejemkov, kot npr. kot tudi za druge stroške.

Tako po prehodu skozi to verigo pravi dolarji končajo pri državljanih ZDA, ki lahko s tem denarjem kupujejo blago in storitve ameriških podjetij, ki so bila kupljena v kolonialnih državah. V skladu s tem lahko ameriška podjetja s preprodajo blaga in storitev komercialnim bankam vrnejo prej vzeta posojila.

Seveda po tej verigi ne gredo vsi dolarji, ki sodelujejo v opisanih procesih, saj centralne banke kolonialnih držav nikakor ne odkupijo vse količine valute, ki vstopi v državo. To je le del, ki sestavlja kolonialni davek, pobran prek mednarodnega finančnega sistema. Obstaja tudi splošni promet denarja in blaga, ki je nujen za zagotovitev dejanskega procesa pridobivanja virov ali proizvodnje blaga. Toda tisti zneski, ki se umaknejo iz gospodarstev kolonialnih držav pod pretvezo oblikovanja različnih rezerv, na koncu povečajo blaginjo državljanov prav tistih držav, katerih valuta se uporablja kot rezerva. Če je prišlo do poštene zamenjave, kot je prikazano zgoraj v prvem diagramu, je morala druga stranka zagotoviti nazaj blago, vire ali storitve za celoten znesek, ki je bil plačan za blago ali vire države kolonije.

A umik pravega denarja prek centralnih bank pod krinko "rezerv" ni edini mehanizem za pobiranje davka od kolonialnih držav. Obstajajo še drugi načini, ki si jih bomo ogledali v naslednjem delu.

Nadaljevanje